ETFs mit Nachhaltigkeitsmerkmalen
Investieren mit Verantwortung
Immer mehr Anlegerinnen und Anlegern ist es wichtig, verantwortungsvoll zu investieren. Die Motivationen reichen von moralischen Werten, über den Wunsch, einen gesellschaftlichen Beitrag zu leisten bis zu wirtschaftlichen Erwägungen. ESG ETFs von Deka bieten Ihnen die Möglichkeit, eine nachhaltig orientierte Geldanlage einfach, transparent und kostengünstig zu realisieren.
Was bedeutet
nachhaltige Geldanlage?
Es gibt viele unterschiedliche Definitionen von „Nachhaltigkeit” in der Geldanlage. Dabei umfasst der Begriff grundsätzlich die folgenden drei Aspekte:
Ökologische Nachhaltigkeit
- Weitsichtiger und rücksichtsvoller Umgang mit natürlichen Ressourcen
- Überleben und Gesundheit von Ökosystemen
- Verminderung und Anpassung an den Klimawandel
Soziale Nachhaltigkeit
- Einhaltung der Menschenrechte
- Durchgängige Sozialstandards bei Unternehmen und entlang der Lieferantenkette
- Sicherheit und Gesundheit
Gute Unternehmensführung
- Verhaltenskodizes
- Vergütungssysteme
- Transparenz und Berichterstattung
ESG als Erfolgsfaktor
Nachhaltige Unternehmen
Wie konsequent ein Unternehmen sich der Herausforderung einer nachhaltigen Entwicklung stellt, wird zu einem wichtigen Faktor für den mittel- und langfristigen Erfolg. Für Anlegerinnen und Anleger gewinnt es daher an Bedeutung, die nachhaltige Ausrichtung von Unternehmen in ihre Anlageentscheidungen mit einzubeziehen.
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Nachhaltiges Handeln fördert das Bild in der Öffentlichkeit.
EffizienzEffizienz
Wer weniger Ressourcen verbraucht, spart Kosten.
RisikosenkungRisikosenkung
Nachhaltigkeitskriterien können als Frühwarnsystem dienen.
UmsatzUmsatz
Für Konsumierende ist Nachhaltigkeit oft ein wichtiges Kriterium.
InnovationInnovation
Neue Ideen für die Probleme unserer Welt.
Arbeitgeber und ArbeitgeberinArbeitgeber und Arbeitgeberin
Eine nachhaltige Unternehmenskultur lockt junge Talente an.
Nachhaltige Unternehmensführung beinhaltet mehrere Dimensionen, von finanziellen bis hin zu sozialen und ökologischen Aspekten. Wir sind davon überzeugt, dass Unternehmen, welche diese verschiedenen Dimensionen gut managen, damit Risiken eindämmen und langfristig im Kapitalmarkt erfolgreich sein werden.
Spezialistin Nachhaltigkeit & Corporate Governance
Fünf Mythen zur nachhaltigen Geldanlage
Es geht nur um Öko-Themen
Häufig wird bei nachhaltig orientierten Investmentprodukten von „grünen Investments“ gesprochen. Doch es geht um viel mehr. Ökologie ist nur ein Teilaspekt. Auch die Produktionsbedingungen (Soziales) sowie ein werteorientiertes Management (governance, zu deutsch: Unternehmensführung) gehören dazu. Diese Nachhaltigkeits-Kriterien haben ebenfalls Einfluss auf die Entwicklung eines Unternehmens und können sich auf den Erfolg einer Investition auswirken.
Nachhaltigkeit kostet Rendite
Das stimmt nicht. Viele Studien haben ergeben, dass es eindeutige Belege für einen positiven Zusammenhang zwischen ESG-Kriterien und der finanziellen Performance eines Unternehmens gibt. Firmen, die auf Faktoren wie ökologisches Wirtschaften, gutes Betriebsklima und effektive und transparente Prozesse bauen, sind im Schnitt zukunftsfähiger aufgestellt. Und dieses nachhaltige Wirtschaften kommt langfristig auch den Investierenden zugute.
Es geht nur um Ausschlusskriterien
Viele Anlegerinnen und Anleger verbinden nachhaltige Investments vor allem mit Verzicht, und zwar den Verzicht auf Anlagen in Unternehmen, die gewisse Vorgaben nicht erfüllen. In der Regel ist der Ausschluss von gewissen Branchen wie Kohle, Atomkraft oder Tabak bei der Wertpapierauswahl nur ein Teil der Gesamtstrategie. Flankiert wird diese häufig von einem Positiv-Screening, das heißt im Fokus stehen auch Firmen, die sich als besonders nachhaltig hervortun.
Das ist alles nur Marketing
Zugegeben, so manches Angebot weckt Zweifel, ob wirklich der nachhaltige Gedanke oder eher der reine Verkaufsgedanke dominiert. Ob ein Anbietender es mit der Nachhaltigkeit ernst meint, lässt sich überprüfen. Im Nachhaltigkeitsbericht wird ausgewiesen, ob sich das Unternehmen auch selbst strenge Auflagen setzt. Anbietende wie die Deka beschäftigen sich schon seit vielen Jahren sehr intensiv mit ökologischen, sozialen und Governance-Aspekten.
Das ist nur ein kurzfristiger Trend
Nein, ganz sicher nicht. Nur ein Beispiel: Die Europäische Union (EU) hat das Ziel ausgegeben, die Staatengemeinschaft bis 2050 klimaneutral zu machen. Dafür sind aber erhebliche Investitionen erforderlich, die Regierungen nicht leisten können. Private Investitionen werden deshalb in nachhaltige Geldanlagen umgelenkt. Und institutionell Investierende wie Stiftungen oder Pensionsfonds investieren bereits seit vielen Jahren in nachhaltig orientierte Produkte und Strategien.
Nachhaltigkeit bei der Deka
Wenn eine Bank ihren Kundinnen und Kunden zu nachhaltigen Investments rät, sollte sie selbst bei diesem Thema gut aufgestellt sein. Die DekaBank hat die Nachhaltigkeit tief in ihrer Unternehmensstrategie verankert. Dies spiegelt sich auf vielen Ebenen wider – von positiven Ratings über die wachsende Bedeutung des Themas im Unternehmen bis zur Steigerung des Investitionsvolumens der Geldanlagen mit Nachhaltigkeitsmerkmalen.
Unsere Ratings im Überblick
Die aktuellen Nachhaltigkeitsratings beweisen: Die Deka engagiert sich im Branchenvergleich deutlich überdurchschnittlich für eine nachhaltige Entwicklung.
C Prime
Stand: 23.08.2023
A
In 2022 erhielt die Deka im Rahmen des MSCI ESG Ratings ein Rating von A auf einer Skala von AAA-CCC (Stand: 10.06.2022).
ESG Risk Rating: 16.9 - "Low Risk"
Stand 30.11.2022
ESG Overall Score: Robust 55/100
Stand: Mai 2021
Die Bewertungs-Skalen der Ratingagenturen:
- MSCI: AAA bis CCC (Peer Group: Asset Management & Custody Banks)
- ISS-ESG: A+ bis D- (Peer Group: Financials/Public & Regional Banks)
- Sustainalytics: 0 - 40+ (Peer Group: Asset Management & Custody Services)
- Moody's ESG: 0 – 100/100 (Peer Group: Retail & Specialised Banks)
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Moody’s ESG Solutions Group (rebranding in the process of the acquisition of V.E) is a business unit of Moody’s Corporation serving the growing global demand for ESG and climate insights. The group empowers organizations to make better, more sustainable decisions. By providing data, analysis, analytical tools and intelligence, Moody’s ESG Solutions enables leaders to assess ESG risks and opportunities, strengthen sustainability action plans and communicate with key stakeholders. The group also complements Moody’s long-established record in risk management expertise. Its comprehensive offering includes ESG scores, climate data, Sustainability Ratings and Sustainable Finance certifier services that help fulfil the broad spectrum of ESG-related goals in risk management, equity and credit markets.
Nachhaltigkeit als Teil der Unternehmensstrategie
Wir glauben fest daran, dass nachhaltiges Handeln unsere wirtschaftliche Leistungsfähigkeit fördert und damit zusätzlichen Mehrwert für unsere Eigentümer, Kundinnen und Kunden und Mitarbeitenden schafft. 2012 haben wir die Prinzipien der Vereinten Nationen für nachhaltiges und verantwortungsvolles Investieren unterzeichnet (United Nations Principles for Responsible Investment, UN-PRI). Mit diesem Abkommen verpflichten wir uns, nachhaltig und im Sinne der Gesellschaft verantwortungsbewusst zu agieren.
ESG aus Überzeugung
Die DekaBank setzt nachhaltige Anlagekonzepte bereits seit vielen Jahren um. Ob im eigenen Treasury oder für eine stetig wachsende Zahl von privaten und institutionellen Investierenden: Immer ist es uns wichtig, die Anforderungen präzise und transparent umzusetzen.
Nachhaltigkeitsfilter
Die DekaBank verfügt seit Mitte 2014 über einen Nachhaltigkeitsfilter, der bei 100 Prozent der Neuanlagen im Treasury zum Tragen kommt.
Gesamtvolumen
Ende 2021 beträgt das Gesamtvolumen der von der Deka-Gruppe unter Berücksichtigung von Nachhaltigkeitskriterien verwalteten Geldanlagen 47,5 Mrd. Euro.
Volumen nachhaltig orientierter Retailfonds
Für privat Investierende beläuft sich das Volumen von Fonds mit Nachhaltigkeitsmerkmalen auf über 19,6 Mrd. Euro.
Die ESG-ETFs der Deka
Nachhaltigkeit nach Maß
| Fondsname | ISIN | SFDR-Klassifizierung 1 | ESG-Rating 2 | Verwaltungsgebühren 3 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Deka Oekom Euro Nachhaltigkeit UCITS ETF | DE000ETFL474 | Artikel 8 | AAA | 0,40% | |
| Der Deka Oekom Euro Nachhaltigkeit UCITS ETF bildet die Performance des Solactive Eurozone Sustainability Index (Preisindex) mittels physischer Replikation nach. Die anfallenden Erträge werden bis zu viermal jährlich ausgeschüttet. Die Fonds- und Handelswährung lautet auf Euro. | |||||
| Deka MSCI Germany Climate Change ESG UCITS ETF | DE000ETFL540 | Artikel 9 | AA | 0,20% | |
| Der Deka MSCI Germany Climate Change ESG UCITS ETF bildet die Performance des MSCI Germany Climate Change ESG Select Index (Preisindex) mittels physischer Replikation nach. Die anfallenden Erträge werden bis zu viermal jährlich ausgeschüttet. Die Fonds- und Handelswährung lautet auf Euro. | |||||
| Deka EURO STOXX 50® ESG Filtered UCITS ETF | DE000ETFL466 | Artikel 8 | AA | 0,15% | |
| Primäres Ziel des Fonds ist eine möglichst exakte Nachbildung des EURO STOXX 50® ESG Filtered Preisindex. Der Anteilseigner partizipiert an den Dividenden-Zahlungen, da diese ausgeschüttet werden. | |||||
| Deka MSCI EMU Climate Change ESG UCITS ETF | DE000ETFL557 | Artikel 9 | AA | 0,20% | |
| Der Deka MSCI EMU Climate Change ESG UCITS ETF bildet die Performance des MSCI EMU Climate Change ESG Select Index (Preisindex) mittels physischer Replikation nach. Die anfallenden Erträge werden bis zu viermal jährlich ausgeschüttet. Die Fonds- und Handelswährung lautet auf Euro. | |||||
| Deka MSCI Europe Climate Change ESG UCITS ETF | DE000ETFL565 | Artikel 9 | AA | 0,25% | |
| Der Deka MSCI Europe Climate Change ESG UCITS ETF bildet die Performance des MSCI Europe Climate Change ESG Select Index (Preisindex) mittels physischer Replikation nach. Die anfallenden Erträge werden bis zu viermal jährlich ausgeschüttet. Die Fonds- und Handelswährung lautet auf Euro. | |||||
| Deka MSCI Japan Climate Change ESG UCITS ETF | DE000ETFL318 | Artikel 9 | AA | 0,25% | |
| Der Deka MSCI Japan Climate Change ESG UCITS ETF bildet die Performance des MSCI Japan Climate Change ESG Select Index (Preisindex) (bis 31.01.2021 MSCI Japan Mid Cap Index) mittels physischer Replikation nach. Die anfallenden Erträge werden bis zu viermal jährlich ausgeschüttet. Die Fonds- und Handelswährung lautet auf Euro. | |||||
| Deka MSCI World Climate Change ESG UCITS ETF | DE000ETFL581 | Artikel 9 | AA | 0,25% | |
| Der Deka MSCI World Climate Change ESG UCITS ETF bildet die Performance des MSCI World Climate Change ESG Select Index (Preisindex) mittels physischer Replikation nach. Die anfallenden Erträge werden bis zu viermal jährlich ausgeschüttet. Die Fonds- und Handelswährung lautet auf Euro. | |||||
| Deka MSCI EUR Corporates Climate Change ESG UCITS ETF | DE000ETFL599 | Artikel 9 | AA | 0,18% | |
| Der Deka MSCI EUR Corporates Climate Change ESG UCITS ETF bildet die Performance des MSCI EUR Corporates IG Climate Change ESG Select Index (Preisindex) mittels physischer Replikation nach. Die anfallenden Erträge werden bis zu viermal jährlich ausgeschüttet. Die Fonds- und Handelswährung lautet auf Euro. | |||||
| Deka iBoxx MSCI ESG EUR Corporates Green Bond UCITS ETF | DE000ETFL615 | Artikel 9 | AA | 0,25% | |
| Der Deka iBoxx MSCI ESG EUR Corporates Green Bond UCITS ETF bildet die Performance von 90 Unternehmensanleihen ab, deren nachhaltiges Investitionsziel es ist, Projekte zu finanzieren, die eine positive Wirkung auf die Umwelt entfalten. Die anfallenden Erträge werden ausgeschüttet. Die Fonds- und Handelswährung lautet auf Euro. | |||||
| Deka MSCI USA Climate Change ESG UCITS ETF | DE000ETFL573 | Artikel 9 | A | 0,25% | |
| Der Deka MSCI USA Climate Change ESG UCITS ETF bildet die Performance des MSCI USA Climate Change ESG Select Index (Preisindex) mittels physischer Replikation nach. Die anfallenden Erträge werden bis zu viermal jährlich ausgeschüttet. Die Fonds- und Handelswährung lautet auf Euro. | |||||
| Deka Future Energy ESG UCITS ETF | DE000ETFL607 | Artikel 8 | A | 0,57% | |
| Der Deka Future Energy ESG UCITS ETF bildet die Performance von 60 Aktien von Unternehmen aus Industriestaaten, die zur Transformation des Energiebereichs beitragen, mittels physischer Replikation nach. Die anfallenden Erträge werden bis zu viermal jährlich ausgeschüttet. Die Fonds- und Handelswährung lautet auf Euro. | |||||
Informationsmaterial
Broschüre „Nachhaltig orientiertes Anlegen mit Deka ETFs“
Wir als Deka möchten Ihnen eine Hilfestellung geben, indem wir informieren und ETFs anbieten, bei denen Nachhaltigkeitsmerkmale berücksichtigt werden. Alle Details dazu finden Sie in unserer Informationsbroschüre.
Herunterladen (PDF)
1 SFDR ist die Abkürzung für Sustainable Finance Disclosure Regulation. Dies ist der Name der Verordnung (EU) 2019/2088 über nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor. Die Verordnung verpflichtet Fondsanbieter u.a. Angaben dazu zu machen, ob und wie Nachhaltigkeitsrisiken bei ihrer Investmententscheidung einbezogen werden. Die Einstufung unter Artikel 8 bedeutet, dass der Fonds neben finanziellen Zielen auch Nachhaltigkeitsmerkmale berücksichtigt. Hat der Fonds eine nachhaltige Investition zum Ziel, so erfolgt die Klassifizierung unter Artikel 9. Die Angabe von Artikel 6 heißt, dass der Fonds in keine der beiden Nachhaltigkeitsklassen fällt.
2 Das MSCI Fund ESG Rating misst die Widerstandsfähigkeit von Portfolios gegenüber langfristigen Chancen und Risiken, die sich aus E (Environmental/Umwelt), S (social/sozialen) und G (Governance/Unternehmensführung) -Kriterien (ESG-Kriterien) ergeben. Es wird auf einer Skala zwischen AAA und CCC angegeben, wobei AAA die beste Bewertung darstellt. Das Rating entspricht einer direkten Übersetzung des MSCI Fund ESG Quality Scores.
3 Und sonstige Verwaltungs- oder Betriebskosten.
Diese Kostendarstellung erfüllt nicht die Anforderungen an einen aufsichtsrechtlich vorgeschriebenen Kostenausweis, den Sie rechtzeitig vor Auftragsausführung erhalten werden. Bei Fragen zu den Kosten wenden Sie sich bitte an Ihren Kundenberater / Ihre Kundenberaterin.
Alleinverbindliche Grundlage für den Erwerb von Deka Investmentfonds (ETFs der Deka Investment GmbH) sind die jeweiligen Basisinformationsblätter, die jeweiligen Verkaufsprospekte und die jeweiligen Berichte, die Sie in deutscher Sprache bei der Deka Investment GmbH, Lyoner Str. 13, D-60528 Frankfurt am Main und unter www.deka-etf.de erhalten. Eine Zusammenfassung der Rechte der Anlegenden in deutscher Sprache inclusive weiterer Informationen zu Instrumenten der kollektiven Rechtsdurchsetzung erhalten Sie auf www.deka.de/beschwerdemanagement. Die Verwaltungsgesellschaft des Investmentfonds kann jederzeit beschließen, den Vertrieb einzustellen.
Quelle: ©2022 MSCI ESG Research LLC. angegeben mit Genehmigung, abgerufen am: 15.08.2024 auf Grundlage der Fondsbestände per 31.07.2024. Obwohl die Informationsanbieter der Deka Investment GmbH, insbesondere die MSCI ESG Research LLC und ihre verbundenen Unternehmen (die "ESG-Parteien"), Informationen (die "Informationen") aus Quellen beziehen, die sie für zuverlässig halten, übernimmt keine der ESG-Parteien eine Garantie oder Gewährleistung für die Originalität, Richtigkeit und/oder Vollständigkeit der hierin enthaltenen Daten und lehnt ausdrücklich alle ausdrücklichen oder stillschweigenden Garantien ab, einschließlich derjenigen der Marktgängigkeit und Eignung für einen bestimmten Zweck. Die Informationen dürfen nur für Ihren internen Gebrauch verwendet werden, dürfen in keiner Form vervielfältigt oder weiterverbreitet werden und dürfen nicht als Grundlage oder Bestandteil von Finanzinstrumenten oder Produkten oder Indizes verwendet werden. Darüber hinaus kann keine der Informationen an und für sich verwendet werden, um zu bestimmen, welche Wertpapiere zu kaufen oder zu verkaufen sind oder wann sie zu kaufen oder zu verkaufen sind. Keine der ESG-Parteien haftet für Fehler oder Auslassungen in Verbindung mit den hierin enthaltenen Daten oder für direkte, indirekte oder besondere Schäden, Strafen, Folgeschäden oder andere Schäden (einschließlich entgangener Gewinne), selbst wenn sie über die Möglichkeit solcher Schäden informiert wurde.
Ihre Anlageentscheidung sollte nicht nur von Nachhaltigkeitsaspekten abhängen, sondern alle Eigenschaften des Fonds berücksichtigen. Diese finden Sie im Verkaufsprospekt und im Basisinformationsblatt.
Die Berücksichtigung von ESG-Kriterien im Investmentprozess ist mit Nachhaltigkeitsrisiken und –chancen verbunden und kann sich sowohl positiv als auch negativ auf die Wertentwicklung des Fonds auswirken. Nachhaltigkeitsrisiken sind Ereignisse oder Bedingungen aus den Bereichen Umwelt, Soziales oder Unternehmensführung, deren Eintreten tatsächlich oder potenziell wesentliche negative Auswirkungen auf den Wert der Investition des Fonds haben könnten. Eventuell kann die Anlagepolitik von individuellen Nachhaltigkeits- und Ethikvorstellungen abweichen.
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Bei den genannten Sondervermögen handelt es sich um Indexfonds, die einen von der BaFin anerkannten Index abbilden.